Wie man CFDs handelt

Der CFD-Handel ermöglicht es Ihnen, über die zukünftigen Preisbewegungen eines Marktes zu spekulieren – „long“ zu gehen, wenn Sie glauben, dass er steigen wird, oder „short“, wenn Sie glauben, dass er fallen wird. Dieser Leitfaden zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie mit CFDs handeln können, von der Eröffnung eines Kontos bis zur Schließung einer Position, und veranschaulicht den Prozess anhand von CFD-Beispielen.

CFD-Handelsschritte

Wenn Sie mit CFDs (Differenzkontrakte) handeln, kaufen Sie eine bestimmte Anzahl von Kontrakten auf einem Markt, wenn Sie erwarten, dass sein Preis steigt, und verkaufen sie, wenn Sie erwarten, dass er fällt. Aber die Feinheiten können oft etwas komplizierter sein – vor allem, da sich die Plattformen und die Funktionalität von Anbieter zu Anbieter unterscheiden.

Erfahren Sie, wie CFDs funktionieren
Der erste Schritt zum Handel mit CFDs besteht darin, zu lernen, wie sie funktionieren. Es gibt eine Reihe von Unterschieden zwischen CFDs und anderen Handelsformen, und das Verständnis dieser Nuancen kann Ihnen helfen, effektiver zu handeln.

Als Einstieg können Sie einen kostenlosen Online-Kurs bei der IG Academy belegen oder unsere einseitige Einführung lesen: Was ist der CFD-Handel und wie funktioniert er?

Ein Konto anlegen und finanzieren
Die Beantragung eines CFD-Handelskontos ist ein unkomplizierter Prozess, der in der Regel nur wenige Minuten dauert.

Sobald die von Ihnen gemachten Angaben überprüft wurden, müssen Sie Ihr Konto auffüllen. Sie können Geld per Kreditkarte oder Debitkarte einzahlen.

Wenn Sie es vorziehen, Ihr Marktvertrauen in einer völlig risikofreien Umgebung aufzubauen, können Sie ein Demokonto eröffnen und mit virtuellen Geldmitteln in Höhe von $20.000 üben.

Erstellen Sie einen Handelsplan
Der nächste Schritt ist die Erstellung eines Handelsplans – ein umfassender Plan für Ihre Handelsaktivitäten. Dieser sollte unter anderem Ihre Motivation, Ihren Zeitaufwand, Ihre Ziele, Ihre Risikoeinstellung, das verfügbare Kapital, die zu handelnden Märkte und die bevorzugten Strategien enthalten.

Ein Handelsplan kann Ihnen helfen, unter Druck bessere Entscheidungen zu treffen, da er Ihren idealen Handel, den gewünschten Gewinn, den akzeptablen Verlust und die Strategien für das Risikomanagement definiert.

Lernen Sie, wie man einen Handelsplan erstellt
Eine Gelegenheit finden
Sobald Sie Ihr Konto eröffnet und finanziert haben, ist es an der Zeit, Ihren ersten Handel zu finden. Mit IG können Sie auf über 17.000 Märkten, einschließlich der Märkte, long und short handeln:

  • Indizes
  • Aktien
  • Forex
  • Rohstoffe
  • Kryptowährungen

Bei so vielen Märkten, aus denen man wählen kann, kann es oft entmutigend sein, seinen ersten Handel zu identifizieren. Deshalb bieten wir eine Reihe von Instrumenten und Ressourcen an, die Ihnen bei der Entscheidung über das für Sie richtige Geschäft helfen:

  • Die Bewegungen am Spotmarkt können Sie mit unseren wesentlichen Charts auf einen Blick erfassen und mit Hilfe unserer technischen Analysewerkzeuge interpretieren.
  • Rüsten Sie auf unser fortschrittliches ProRealTime-Charting-Paket auf und erhalten Sie Zugang zu automatisiertem Handel sowie zu noch mehr Indikatoren. Die Nutzung ist kostenlos, wenn Sie mindestens vier Mal in einem bestimmten Monat Transaktionen vornehmen, ansonsten fällt eine Gebühr von 40 Dollar pro Monat an*.
  • Reagieren Sie sofort auf wichtige Marktbewegungen mit Warnmeldungen, die bei Erreichen eines bestimmten Niveaus oder bei Bewegungen um einen bestimmten Betrag ausgelöst werden können.
  • Lernen Sie von unserem Team von Marktexperten mit aktuellen Analysen und Live-Video, während sie aufkommende Muster und Trends erforschen, die es wert sind, beobachtet zu werden.
  • Greifen Sie auf einen Echtzeit-Reuters-Feed in der Plattform zu, und filtern Sie die neuesten Nachrichten nach Markt, Artikeltyp und mehr.
  • Auf wichtige Trends und potenzielle Möglichkeiten aufmerksam gemacht werden und eine präzise, umsetzbare Analyse mit Signalen von Dritten durchführen
  • Sehen Sie sich unseren Wirtschaftskalender an und verschaffen Sie sich einen vollständigen Überblick über makro- und mikroökonomische Ereignisse mit dem Potenzial, Märkte zu bewegen
  • Prüfen Sie spezielle Marktdaten auf eine Aufschlüsselung der Händlerstimmung, die neuesten Unternehmenszahlen und Echtzeit-Streaming-Preise
  • Identifizieren Sie Aktien, die Sie mit dem Marktscreener handeln möchten, entsprechend den Unternehmensgrundlagen, dem Standort, dem Sektor und mehr
  • Erfahren Sie mehr über unsere Handelsplattformen und ihre Funktionen
  • Wählen Sie Ihre CFD-Handelsplattform
  • Mit IG haben Sie Zugang zu mehreren Handelsplattformen:
  • Web-basierte Plattform
  • Mobile Handelsanwendungen
  • MetaTrader 4
  • Fortgeschrittene Plattformen
  • Diese können alle auf Ihren Handelsstil und Ihre Präferenzen zugeschnitten werden, mit personalisierten Warnhinweisen, interaktiven Diagrammen und Risikomanagement-Tools.

Erfahren Sie mehr über unsere Handelsplattformen
Öffnen, überwachen und schließen Sie Ihre erste Position
Wenn Sie sich entschieden haben, auf welchem Markt Sie handeln wollen, sind Sie bereit, ein Geschäft zu platzieren. Als erstes müssen Sie sich entscheiden, ob Sie long oder short gehen wollen. Sagen Sie zum Beispiel, dass Sie den FTSE 100 handeln möchten. Wenn Sie glauben, dass sein Wert fallen wird, verkaufen Sie („go short“); wenn Sie glauben, dass er steigen wird, kaufen Sie („go long“). Die Möglichkeit, beides zu tun, ist einer der Hauptvorteile des CFD-Handels.

Sobald Sie Ihre Position eingegangen sind, wird sich Ihr Gewinn oder Verlust entsprechend dem zugrunde liegenden Marktpreis bewegen. Sie können alle Ihre offenen Positionen auf der Handelsplattform überwachen und sie durch Klicken auf die Schaltfläche „Schließen“ schließen. Sie können dies auch manuell tun, indem Sie den gleichen Handel, den Sie ursprünglich platziert haben, aber in der entgegengesetzten Richtung platzieren (es sei denn, Sie erzwingen die Eröffnung der neuen Position). Wenn Sie also Ihre Position durch Kaufen eröffnet haben, können Sie sie durch Verkauf der gleichen Anzahl von Kontrakten zum Verkaufspreis schließen – und umgekehrt.

Ihr Gewinn oder Verlust wird berechnet, indem der Betrag, den der Markt bewegt hat, mit der Größe Ihres Handels in Pfund pro Punkt multipliziert wird. Hier ist ein illustriertes Beispiel dafür, wie dies funktioniert:

Wenn Sie einen Handel platzieren, gibt es einige Dinge zu beachten:

Kauf- und Verkaufspreise

Es werden Ihnen immer zwei Preise angeboten, die auf dem Wert des Basisinstruments basieren, mit dem Sie handeln: der Kaufkurs (das Angebot) und der Verkaufskurs (der Angebotspreis).

Der zu kaufende Preis wird immer höher sein als der aktuelle Wert des Basisinstruments und der zu verkaufende Preis wird immer niedriger sein. Die Differenz zwischen den beiden Preisen wird als Spread bezeichnet. Die meisten CFD-Geschäfte mit IG werden über den Spread abgerechnet, mit Ausnahme von Aktien, für die eine Provision anfällt.

Anzahl der Kontrakte

Beim Handel mit CFDs müssen Sie entscheiden, wie viele Kontrakte Sie handeln möchten. Jeder Markt hat seine eigene Mindestanzahl an Kontrakten: der FTSE 100 ist beispielsweise ein Kontrakt.

In diesem Fall entspricht ein Kontrakt 10 Dollar pro Punkt, aber auch dies ist von Markt zu Markt unterschiedlich. $10 pro Punkt bedeutet, dass Sie für jeden Punkt der Bewegung des Indexwertes $10 verdienen oder verlieren. Wir bieten auch Minikontrakte auf den wichtigsten Märkten an, was Ihnen mehr Flexibilität in Bezug auf die Größen, mit denen Sie handeln, bietet.

Denken Sie daran, dass CFDs als gehebelte Produkte immer nur eine kleine Anzahlung leisten müssen, um den vollen Wert des Handels zu erhalten. Dies bedeutet, dass Ihr Kapital weiter reicht, aber auch, dass Sie mehr als Ihre anfänglichen Ausgaben verlieren könnten.

Stopps und Limits

Um Ihre potenziellen Verluste zu begrenzen, können Sie einen Stopp hinzufügen. Stops schließen Ihre Position automatisch, wenn sich der Markt um einen bestimmten Betrag gegen Sie bewegt. Sie können aus einer Reihe verschiedener Arten von Stopps wählen, darunter

Basic: Schließt Ihre Position so nahe wie möglich an dem von Ihnen gewählten Kursniveau. Ein Basis-Stop kann durch „Gapping“ über Nacht oder in Zeiten hoher Volatilität beeinflusst werden.
Garantiert: Schließt Sie auf dem von Ihnen gewünschten Niveau ab, unabhängig davon, ob der Markt Lücken aufweist. Dafür wird eine geringe Prämie erhoben, aber nur, wenn der Stop ausgelöst wird.
Nachlauf: Bewegt sich mit Ihrer Position, wenn sich der Markt zu Ihren Gunsten bewegt, aber hält sich fest, sobald sich der Markt gegen Sie bewegt.
Die Limits bewirken das Gegenteil, sie schließen Ihre Position, wenn sich der Markt eine bestimmte Strecke zu Ihren Gunsten bewegt. Limits sind eine gute Möglichkeit, um in volatilen Märkten Gewinne zu sichern.

Beispiele für den CFD-Handel

Auf den ersten Blick kann der CFD-Handel verwirrender erscheinen als der herkömmliche Handel – daher hier einige Beispiele, die Sie durch das Öffnen und Schließen von Positionen führen sollen.

Beispiel: Kauf einer Aktie CFD

BHP hat einen Verkaufspreis von 27,59 Dollar und einen Ankaufspreis von 27,60 Dollar.

Die nächste Gewinnmitteilung von BHP steht kurz bevor, und Sie erwarten, dass es gute Nachrichten sind. Sie glauben, dass der Aktienkurs des Unternehmens steigen wird, also kaufen Sie 2000 Aktien-CFDs zu 27,60 Dollar. Das entspricht dem Kauf von 2000 BHP-Aktien.

Da der CFD-Handel ein gehebeltes Produkt ist, müssen Sie nicht den vollen Wert dieser Aktien aufbringen. Stattdessen müssen Sie nur die Marge abdecken, die durch Multiplikation Ihres Engagements mit dem Margin-Faktor für den von Ihnen gehandelten Markt berechnet wird.

Wenn BHP also einen Margin-Faktor von 5% hat, dann würde Ihre Marge 5% des Gesamtengagements Ihres Handels betragen (2000 Aktien-CFDs x $27,6 = $55.200), was $2760 ist.

Beispiel für den Kauf einer Aktie

Wenn Ihre Vorhersage richtig ist
Wenn BHP seine Ergebnisse bekannt gibt, ist klar, dass das Unternehmen ein erfolgreiches Quartal hinter sich hat – und wie Sie vorhergesagt haben, steigt der Aktienkurs. Sie entscheiden sich, Ihre Position zu schließen, wenn sie 29,60 Dollar erreicht, mit einem Kaufkurs von 29,61 Dollar und einem Verkaufskurs von 29,60 Dollar.

Sie kehren Ihren Handel um, um eine Position zu schließen, also verkaufen Sie Ihre 2000 CFDs zu einem Preis von $29,60.

Um Ihren Gewinn zu berechnen, multiplizieren Sie die Differenz zwischen dem Schlusskurs und dem Eröffnungskurs Ihrer Position mit ihrer Größe. $29,60 – $27,60 = $2, die Sie mit 2000 CFDs multiplizieren, um einen Gewinn von $4000 zu erhalten.

Denken Sie einfach daran, dass Sie auch eine Kommissionsgebühr und etwaige Übernachtfinanzierungsgebühren zahlen müssen. Bitte wenden Sie sich in Steuerfragen an Ihren Steuerberater.

Berechnung des Gewinns aus Ihrem Aktien-CFD

Wenn Ihre Vorhersage falsch ist
Die Ergebnisse von BHP sind schlechter als erwartet, und der Aktienkurs fällt sofort. Sie beschließen, Ihre Verluste zu reduzieren und Ihre 2000 CFDs zu 26,60 $ zu verkaufen.

Ihre Position hat sich um 1 Dollar gegen Sie bewegt, was bedeutet, dass Sie einen Verlust von 2000 Dollar machen (zusätzlich zu Ihrer Kommissionsgebühr und eventuellen Übernachtungskosten).

Berechnung des Verlusts aus Ihrem Aktien-CFD

Verkaufs-/Kaufpreis $27,59 / $27,60
Geschäft Kaufen zu 27,60
Handelsgröße 2000 Aktien-CFDs
Marge $2760
Kommission 55,20 $ (2000 x 27,60 = 55.200 $ x 0,08% = 44,16 $)

Beispiel 1
Schlusskurs = Verkauf zu 29,60
29.60 – 27.60 = 2
2000 Aktien-CFDs * 2 = $4000
$4000 – $44,16 Kommission = $3955,04
Gewinn/Verlust = $3955,04 Gewinn

Beispiel 2
Schlusskurs = Verkauf zu 26,60
26.60 – 27.60 = -1
2000 Aktien-CFDs * -1 = $-2000
$-2000 – $55,20 Kommission = $-2055,20
Gewinn/Verlust = $-2055,20 Verlust

Beispiel: Verkauf des Australiens 200
Unser Australien 200 Preis beträgt 5400 zum Verkauf oder 5401 zum Kauf.

Sie gehen davon aus, dass sich eine bevorstehende Zinsankündigung der RBA negativ auf den Index auswirken wird, so dass Sie beschließen, fünf Kontrakte (im Gegenwert von 125 Dollar) zu 5400 zu verkaufen.

Der Australia 200 hat einen Margin-Faktor von 0,50%, daher müssen Sie (($125 x 5400) x 0,50%) $3375 als Margin hinterlegen.

Wenn Ihre Vorhersage richtig ist
Die Ankündigung ist enttäuschend, und der Australienpreis sinkt mit einem Kaufkurs von 5354 und einem Verkaufspreis von 5353. Sie sind bereit, Ihren Gewinn zu sichern, also kaufen Sie fünf Kontrakte zu 5354.

Da es sich um eine Short-Position handelt, ziehen Sie den Schlusskurs (5354) vom Eröffnungskurs (5400) Ihrer Position ab, um den Gewinn zu berechnen, bevor Sie ihn mit seiner Größe multiplizieren (5 Kontrakte x $25 pro Kontrakt = $125).

5400 – 5354 = 46 Punkte, die Sie mit 125 $ multiplizieren, um einen Gewinn von 5750 $ zu erhalten. Sie brauchen keine Provision für CFD-Handel mit Indizes zu zahlen, da unsere Kosten im Spread enthalten sind – aber Sie müssen trotzdem alle Übernachtfinanzierungsgebühren zahlen und müssen eventuell steuerlich berücksichtigt werden.

Berechnung des Gewinns

Wenn Ihre Vorhersage falsch ist
Die Ankündigung erweist sich als positiv, und sie gibt dem Index Auftrieb. Sie beschließen, Ihre Verluste zu reduzieren, wenn der Kaufkurs 5430 erreicht.

Der Kurs hat sich um 30 Punkte gegen Sie bewegt. Dies bedeutet einen Verlust von 3750 Dollar sowie etwaige Finanzierungskosten über Nacht.